DWP更新银行账户支票的目标

DWP已被敦促澄清谁将成为新的反欺诈权力的目标。《公共当局（欺诈、错误和追回）法案》中的新措施将允许官员直接从人们的账户中提取资金，并在他们打算这样做时要求提供银行对账单的详细信息，以核实他们有足够的资金来支付。

上周，专家们出现在国会议员面前，表达了他们对议会正在审议的立法草案的担忧。阿斯顿大学（Aston University）欺诈研究小组的高级讲师兼负责人拉莎·卡西姆（Rasha Kassem）博士对谁将成为攻击目标表示担忧。

她说，该法案需要澄清，以区分个人和组织的欺诈行为。她敦促道：“我认为这需要在法案中解决，而不是在之后。例如，从治理的角度来看，你在法案中说你可以访问银行账户并冻结资产，但谁呢？

“你是要从公司、运营公司的董事还是公司内部的欺诈者那里拿走资产吗？”她说，这个问题需要在法案付诸法律之前解决，因为如果案件上法庭，可能会引发后续问题：“这个问题必须解决，因为你将面临另一个问题，至少在法庭上，那就是谁是组织中的控制思想。

“在法律上，组织有自己的想法，因此不能像直接与个人打交道一样对待组织。如果这个问题得到解决，法案恢复的可能性就会更高，漏洞也会更少。”

卡西姆还批评该法案假设欺诈是出于经济动机，而事实并非总是如此。她解释说：“如果你考虑内部欺诈，即为公共当局工作的内部人员犯下的欺诈行为，这不仅是公共部门最常见的威胁之一，也是其他部门最常见的威胁之一。一个心怀不满的员工可能和有经济动机的人一样危险。”

这些权力允许官员从一个人的账户中一次性提取一笔款项，或者安排定期付款以收回资金。除DWP外，其他公共机构也可以使用这些措施，NHS的反欺诈官员表示，他们也将使用这些新权力。

NHS反欺诈机构首席执行官亚历克斯·罗斯威尔（Alex Rothwell）告诉议员们：“有更多的价值可以利用。该法案将非常有助于我们从涉嫌欺诈的人那里追回更多的钱。”

他谈到了他们可能会使用这些权力来针对的案件：“当涉及到在相对低价值的案件中追求刑事司法结果时——也许是那些拿走了5000或1万英镑的人，他们已经通过人力资源程序退出，或者只是离开了组织——该法案给了我们一个难得的机会来追回更多的资金，我认为我们会广泛使用它。”